先月に続いてドタバタしていた一ヶ月でした。
長らくの宿題だったSPXLとFXの利益確定＆リバランスが完了したので、短期・中期で売買する銘柄がなくなりました。今後はS&P500を積み立てるだけなので単純明快ですが、ちょっと退屈ではあります。年末年始にNISA口座への移管を目的とした売買をするのがイベントとして残るくらいですか。
クレジットカードの10万円対応について、各社の条件が出揃いました。SBI証券/三井住友カードの改悪が炎上していますが、NL GoldとOlive Goldをメインカードに利用している自分には影響無し。これを機に楽天カード枠を終了、カブコム枠を増額することにします。
総資産を考える場合、評価額ではなく譲渡益に対して20.315%の税金を支払うと仮定した金額も考慮した方がよさそうに思えたので、参考値としてグラフにプロットしてみました。2024年03月分で計算してみると全体の4.56%だったので、過去分については約5%として遡って計算しています。
目標
2023年の目標：資産合計 7,500 万円！ # 2023/09/02 達成！！
2024年の目標：資産合計 9,000 万円！
2028年の目標：資産形成完了 -> FIRE!
資産
| 時期 | 総資産 | 対前年 | 対前年比 |
| 2018年末 | \25,992,709 | - | - |
| 2019年末 | \27,675,258 | +\1,682,549 | 106.5% |
| 2020年末 | \31,515,893 | +\4,785,661 | 117.3% |
| 2021年末 | \64,811,870 | +\33,013,151 | 201.7% |
| 2022年末 | \66,231,195 | +\575,055 | 100.9% |
| 2023年末 | \81,344,315 | +\14,690,855 | 122.2% |
| 2024年01月末 | \84,396,227 | +\3,051,913 | 103.8% |
| 2024年02月末 | \87,819,609 | +\6,475,294 | 108.0% |
| 2024年03月末 | \89,649,238 | +\8,304,924 | 110.2% |
| 合計 | 現預金 | 投資信託 | 米国株式 | FX |
| \89,649,238 | \25,443,591 | \36,586,011 | \25,619,636 | \2,000,000 |
| 100.00% | 28.38% | 40.81% | 28.58% | 2.23% |
(USDJPY 151.303)
売買（約定日ベース）
投資信託（積立）
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００) | \50,000 | 楽天証券 | 楽天Kyash (1.0%) |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００) | \50,000 | 楽天証券 | 楽天カード (0.5%)（4月で終了） |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | \25,000 | SBI証券 | SMBC Olive Gold (1.0%) |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | \25,000 | SBI証券 | SMBC Olive Gold (1.0%) |
| マラソン企画の10銘柄 | 毎日\1,000 | マネックス証券 | 現金 |
| たわらノーロード 先進国株式 | \25,000 | マネックス証券 | マネックスカード (1.1%) |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | \25,000 | マネックス証券 | マネックスカード (1.1%) |
| たわらノーロード 先進国株式 | \25,000 | カブコム証券 | au PAY カード (1.0%)（5月から5万円に増額） |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | \25,000 | カブコム証券 | au PAY カード (1.0%)（5月から5万円に増額） |
投資信託（スポット）
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００) | \144(144) | 楽天証券 | 楽天ポイント | |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００) | \80,016(16) | 楽天証券 | 現金、楽天ポイント | FXの利益を再投資 |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００) | \329(329) | 楽天証券 | 楽天ポイント | |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００) | \4,060(4,060) | 楽天証券 | 楽天ポイント | |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００) | \125(125) | 楽天証券 | 楽天ポイント | |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００) | \100,090(90) | 楽天証券 | 現金、楽天ポイント | 楽天カードの予算（2024/05,06分）を前倒し投入 |
米国株式
VOO 25枚（SPXLからのリバランス）
VTI 1枚、KO 11枚、MO 1枚(DRIP)
配当金
| 時期 | 配当金 | 対前年 | 対前年比 |
| 2019年 | $78.29 | - | - |
| 2020年 | $816.79 | +$738.50 | 1043.3% |
| 2021年 | $1,447.25 | +$630.46 | 177.2% |
| 2022年 | $1,689.97 | +$242.72 | 116.8% |
| 2023年 | $2,085.57 | +$395.60 | 123.4% |
| 2024年 | $581.30 | -$1504.27 | 27.9% |
| 合計 | $6,699.17 | - | - |
| 入出金日 | 取引 | 摘要 | 出金額 | 入金額 | 通貨 |
| 2024/3/28 | 分配金 | VOO 銘柄名:VG S&P 500 ETF | - | 124.14 | 米ドル |
| 2024/3/28 | 分配金 | VTI 銘柄名:VG TotalStkMkt | - | 74.58 | 米ドル |
| 2024/3/18 | 配当金 | MCD 銘柄名:マクドナルド | - | 37.26 | 米ドル |
| 2024/3/12 | 配当金 | XOM 銘柄名:エクソンモービル | - | 64.85 | 米ドル |
| 2024/3/7 | 入金 | 貸株金利 | - | 1.22 | 米ドル |
| 2024/3/6 | 配当金 | JNJ 銘柄名:ジョンソン&J | - | 51.28 | 米ドル |
